В статье разбираем, почему так происходит и что делать юридическому лицу в таком случае.
Важные шаги после блокировки банковского счета грузоперевозчика
Блокировка счета — распространенная процедура, которая частично или полностью ограничивает работу юридического лица. Происходит это по инициативе работника налоговой службы или банка. Если в предоставленных отчетах обнаружат ошибки, влияющие на итоговую сумму оплаченных налогов, счет заблокируют. Банковские сотрудники ограничивают операции по 115–ФЗ, который предусматривает проверку валютных операций с целью предотвращения финансирования террористических организаций. В первой ситуации, чтобы решить проблему, требуется устранить замечания и предоставить правильный отчет. Во второй истории необходимо подтвердить банку, что клиент не возражает против проверки подозрительных операций. Каждая история рассматривается индивидуально, а грузоперевозчик предоставляет необходимые документы. Блокировка счета не запрещает доступ, а ограничивает часть операций.
Налоговая заблокировала счет
Когда перевозчик вовремя не предоставил отчет, допустил ошибку или опечатку в документах, не оплатил налоги, ФНС России вправе наложить ограничения на расчетный счет. Смысл блокировки заключается в том, что юридическое лицо заинтересовано в быстром погашении долга или исправлении бумаг, поскольку курьерская доставка или грузоперевозки остановятся, а компания понесет убытки. Налоговая служба блокирует сумму долга, а банк получает документ о том, что требуется перевести деньги со счета транспортной компании на счет налоговой организации. Если у предприятия нет денег, то счет будет заблокирован до полного погашения. Если нужная сумма в наличии, произойдет списание и разблокировка.
Блокировка расходных операций
Распространяется на запрет перевода денег юридическим и физическим лицам, ИП, но оставляет право на оплату взносов, налогов, алиментов за работников.
Когда ФНС блокирует расчетный счет
Неуплата налогов, комиссионных сборов, пеней
Сотрудник налоговой службы присылает уведомление о задолженности, в течение 8 дней грузоперевозчик вносит оплату. Если деньги на расчетный счет ФНС не поступили, а на счету юридического лица нет данной суммы, происходит блокировка.
Не предоставили налоговую декларацию
Если курьерская служба или транспортная компания задерживает сдачу декларации на 20 дней, Федеральная налоговая служба накладывает запрет.
Нарушены требования электронного документооборота
Юридическое лицо в течение 10 дней подтверждает, что получило запрос от ФНС о предоставлении электронных документов. Если не сделать подтверждение, сотрудник вправе заблокировать расчетный счет.
Если не понимаете причину запрета, требуется зайти на официальный сайт налоговой службы, найти раздел «Блокировка счета», связаться с представителем ФНС, выяснить причину и принять меры для разблокировки. Когда данные меры не приводят к успеху, клиенты пишут жалобу и обращаются в суд. Чтобы не допускать таких историй, транспортным компаниям требуется вовремя оплачивать налоги, правильно оформлять документы и предоставлять декларацию.
Банк заблокировал счет: подозрительная операция
По закону № 115–ФЗ банк обязан проверять операции клиентов и предотвращать отмывание денег и финансирование террористических группировок. Если транзакция выглядит подозрительно, сотрудник банка блокирует счет. Если грузоперевозчик только создал юридическое лицо, получил заказ на сделку в размере 500–600000 рублей, банк вправе попросить предоставить документы по движению денег.
Если счет заморожен, требуется быстро действовать, чтобы не терять заказы на международную доставку. Свяжитесь с представителем банка через личный кабинет или позвоните напрямую, запросите список бумаг и предоставьте данные в сжатые сроки.
Список документов, запрашиваемых в банке:
- контракты, счет–фактуры, накладные;
- трудовой договор с работником;
- чеки на товар;
- объяснительные по проблемным вопросам в свободной форме.
Избегайте подозрительных операций, чтобы не получить блокировку счета и не терять время, нервы, деньги из–за приостановки работы.
Перевозчик с 2014 года быстро доставляет для юридических и физических лиц почту, грузы, оборудование, подарки, образцы. С заказчиком заключается разовый договор оказания услуг, документ подписывается, компаниям выставляют счет на юридическое лицо, а частные клиенты оплачивают через платежный сервис. После подписания бумаг запрос на экспресс–доставку передается в отдел логистики. Сотрудник подбирает маршрут, планирует день и время для встречи отправителя и курьера, подготавливает таможенные документы, поскольку международная доставка требует прохождения границ не в одной стране мира. Транспортные маршруты в 2024 году стали длиннее и сложнее, логисты тщательнее продумывают и находят способы быстрой перевозки из России за границу или в обратном направлении.
Интересует экспресс–доставка из России за границу? Пишите в чате на сайтах tsm.bz или timesavingmachine.ru, обращайтесь по телефону: +7 (495) 023–49–19 или оставляйте сообщение в WhatsApp: +7 (985) 170–03–76.